Cómo gestionar el riesgo utilizando los datos predictivos de la conducta del cliente
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Cómo gestionar el riesgo utilizando los datos predictivos de la conducta del cliente

Claves para optimizar el “Risk Rating Profile” del cliente, utilizando datos predictivos de la conducta y el comportamiento de la persona.

Somos capaces de afrontar la transformación de los Modelos de Scoring para optimizar el “Risk Rating Profile del cliente, utilizando los datos predictivos de la conducta y el comportamiento del cliente. Y, además, en todo este proceso, consideramos su aportación al modelo de gestión y control  y función de Riesgos en las fases de “onboarding”, “gestión” y “offboarding” del ciclo de vida del cliente. Pero, ¿cuál es el entorno actual del mercado?

 

Desafíos del área de Riesgos

  • Búsqueda de nuevas oportunidades y nichos de mercado
  • Uso eficiente de la creciente cantidad de información disponible sobre clientes existentes y potenciales
  • Altas expectativas del consumidor sobre la “Experiencia de cliente”
  • Aumento de las Fintech/New Players
  • Reducción de los Costes de la estructura de Control Interno y de Compliance Regulatorio.

Con la gran cantidad de datos que recibimos de nuestros clientes, ¿hemos sido capaz de aumentar nuestro conocimiento sobre ellos?

 

Expectativas de la Función de Riesgos

La función de riesgos ha de evolucionar con celeridad, para convertirse en una parte fundamental de la planificación estratégica, un colaborador cada vez más cercano a las áreas de negocios, y un elemento crucial en la toma de decisiones.

 

Las entidades están sometidas a una alta presión para encontrar nuevos nichos de mercado, para los que deben desarrollar productos específicos de alto valor que se ajusten a las altas expectativas del cliente.

 

  • Modelos de Riesgos Flexible: Adaptable a cada nicho de mercado y relacionado a la tipología de productos.
  • Necesidad de interpretar la información interna y externa disponible para incorporar atributos comportamentales
  • Crear productos de valor: Las necesidades de los clientes son cada vez mas especificas y es necesario desarrollar productos que se ajusten a las expectativas de valor del cliente
  • Estrategia comercial y de planificación: El área de negocio tiene unos objetivos agresivos que cumplir y para ello debe tener una estrategia claramente definida y una planificación detallada.
  • Buscar nuevas oportunidades con herramientas necesarias para atacar nuevos segmentos.

 

La respuesta a este entorno actual de la función de Riesgos es  la incorporación de modelos predictivos de la conducta del cliente. Conoce nuestra visión y enfoque a través de esta infografía.

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