Desde Axis Corporate proponemos nuestro propio enfoque a la hora de abordar la digitalización de los servicios de asesoramiento financiero en los procesos de transformación de las entidades bancarias.
Según nuestra experiencia y conocimiento del sector, aunque suponga un esfuerzo operativo muy importante a corto plazo, el modelo híbrido es la estrategia más apropiada para la mayoría de la banca tradicional.
Pros
- Permite compatibilizar el modelo omnicanal/opticanal, mejorando la experiencia del cliente en todos los canales.
- Permite la implementación de estrategias de eficiencia operativa.
- Reduce el riesgo de miss selling.
Contras
- Necesita adaptar las metodologías Robo-Advisory digitales al proceso comercial existente
- Se necesita una implementación efectiva en todos los procesos comerciales y sistemas que lo soportan.
En la siguiente infografía queremos destacar las principales ventajas de cada modelo de implementación de Robo-Advisory, en función de las variables de Auto-confianza para invertir y el nivel de riqueza.
Modelos implementación Robo-Advisory
