Recientemente hemos concluido la serie de sesiones Think Tank sobre Robo-Advisory que iniciamos con motivo del próximo informe que estamos preparando con Efma sobre la digitalización de los servicios de asesoramiento financiero: Robo-Advisory, the future of banking financial advisory services.
Efma y Axis Corporate organizaron un total de tres sesiones on line donde profesionales de la banca de todo el mundo tuvieron la oportunidad de conocer lo que otros colegas del sector bancario piensan sobre Robo-advisory, conocer qué actividades están haciendo relacionadas con este servicio y las tendencias clave de la banca.
Principales conclusiones
- Entendimiento del mercado: La opinión general es que la digitalización de los servicios de asesoramiento financiero es el futuro, en especial para captar a un determinado segmento de clientes, sin embargo, este proceso está en una fase muy incipiente.
- Importante impacto en el negocio: las plataformas Robo-Advisory se basan en la automatización de modelos sofisticados de optimización de carteras, en metodologías avanzadas de análisis que permiten hacer simulaciones de diversos escenarios y un seguimiento continuado de las carteras, todo ello en entornos digitales y a un bajo coste para el cliente. Esto supondrá un gran reto para el tradicional modelo comercial, de ahí la importancia del modelo híbrido de asesoramiento financiero.
- Obstáculos y riesgos de la implementación: todavía no hay mucha definición sobre la mejor estrategia de implementación de este tipo de soluciones. Por ejemplo, la adquisición de plataformas existentes, la adquisición de motores de cálculo u otras partes de la solución, desarrollos internos, consultoría especializada, son varias de las opciones que se contemplan.
La presentación oficial de las conclusiones preliminares del informe se presentarán el día 28 de abril, en Londres, en el entorno de la celebración del evento Distribution Summit, organizado por Efma. Jose Luis Álvarez, Strategic Finance Consulting Director de Axis Corporate, lidera este proyecto y será la persona responsable de presentar las conclusiones preliminares de este estudio.
