Diseño integral del Programa de Transformación Digital para un Grupo de Cajas de Crédito y Ahorro

El Cliente es un grupo de más de 55 entidades de ahorro y crédito del sector financiero y asegurador, con mayor cobertura nacional del país.

El dinámico entorno competitivo en el sector y la manifestación rápida de diversas tendencias tecnológicas son las principales fuerzas motrices que llevan a nuestro cliente a determinar la necesidad de definir en detalle un Programa de Transformación Digital Global. El Comité Ejecutivo Corporativo de la Entidad contrata a Axis Corporate para este retador proyecto.

Axis Corporate planteó y desarrolló el siguiente enfoque integral:

• Realizamos un estudio multifactorial del sector y las tendencias sectoriales, a nivel país y región geográfica: entorno general; datos y evolución sectorial; análisis competitivo, perfiles de clientes; facilitadores de la digitalización bancaria; tendencias, retos e innovación sectorial.
• Identificamos el actual Nivel de Madurez Digital del Cliente, aplicando nuestra metodología “Axis Digital Quadrant” en las dimensiones de Estrategia; Cultura, Personas y Organización; Cliente; Operaciones; Tecnología e Innovación y Data Analytics.

• Determinamos y justificamos el Nivel Aspiracional de Madurez Digital a 3 años.
• Definimos la Visión digital y la Estrategia de Transformación Digital con las personas clave de las áreas de negocio y soporte.
• Identificamos las líneas estratégicas de transformación: Creación de una Unidad de Transformación Digital e Innovación, Mejora de la Experiencia de Clientes, Transformación de la Cultura y de las Personas, Digitalización de las Operaciones y nueva Cultura del Dato.

• Priorizamos los proyectos dentro de un Programa de Transformación Total según matrices de riesgo (nivel de disrupción, disponibilidad de proveedores, etc.), esfuerzo e impacto en los ejes de actuación.
• Definimos el Roadmap de Transformación Digital a 3 años.
• Diseñamos el Modelo de Gestión del Programa de Transformación Digital.

Debido al contexto de pandemia por el Covid-19, todo el proyecto fue realizado a distancia, utilizando como soporte diversas soluciones tecnológicas de comunicación virtual y de transferencia segura de ficheros.

Al finalizar el proyecto, el Cliente contaba con los siguientes resultados:

• Conocimiento profundo sobre la situación del entorno competitivo, de las tendencias en los hábitos y perfiles de los clientes, así como de las tendencias actuales y emergentes a nivel tecnológico.
• Definidas y consensuadas Visión y Misión de su Estrategia Digital y de Innovación.
• Alineación consistente entre los Objetivos de Transformación Digital e Innovación y los Objetivos Estratégicos Corporativos y de Negocio.
• Claro diagnóstico del Nivel de Madurez Digital de cada entidad socia, en las principales dimensiones predefinidas.
• Definidos los Focos de Transformación Digital para centrar sus esfuerzos prioritarios.
• Backlog de proyectos para la consecución de los Objetivos de Transformación Digital en todos y cada uno de los Focos predefinidos, incluyendo su matriz de priorización, relación de dependencias y clasificación según dos velocidades (de actualización digital y de experimentación digital).
• Roadmap Integral a 3 años del Programa Total de Transformación Digital.
• Estimación de inversiones por cada línea estratégica del programa de Transformación Digital definido.
• Implicación y Compromiso transversal de los Equipos Directivos de todas las entidades socias.

Con los resultados de nuestro proyecto, el Cliente actualmente cuenta con los marcos necesarios y detallados – estratégico y táctico -, para poder emprender la implantación consistente de la ruta hacia la transformación digital exitosa de todo el conglomerado de entidades que lo componen.

Nota: Después de realizar este proyecto, el Cliente volvió a contratar a Axis Corporate para el asesoramiento estratégico y técnico durante la implantación de su Programa de Transformación Digital, para impulsar hacia una nueva realidad centrada en la mejora continua de la Experiencia del Cliente, soportada por la optimización de los procesos, una nueva propuesta de valor para los empleados, y todo ello implementando tecnologías avanzadas y disruptivas que hagan mucho más eficaces y eficientes cualquiera de sus procesos, productos y transacciones.